深圳公司注冊:為什么深圳公司不能開立基本銀行賬戶？
2021-10-19 10:01:31
最近，通過對公戶進行電信詐騙、洗錢等犯罪行為進入緊急清算階段，各大銀行都在加大力度打擊治理電信網絡新型違法犯罪。多地公安局嚴查銀行對公賬戶，隨之而來的后果就是，企業對公賬戶越來越難開了。 目前很多地方的公安機關都在瞄準對公賬戶這個突破口，倒逼銀行業履行審核責任，從源頭遏制詐騙分子轉賬、洗錢的犯罪行為。 據說，深圳的很多銀行經理在被公安機關約談后，才終于意識到，不認真履行盡職審查的責任，導致本銀行開辦的對公賬戶被用于犯罪，是涉嫌構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”的。 根據刑法第287條的規定，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。 中信銀行的支行行長被撤職，以及光明光大、工商、郵儲銀行工作人員被刑拘，僅僅是個開始。這些事件告訴大家一個事實，不遵守規矩、不履行職責，很快就會遭到清算。 二、重磅出擊，嚴懲涉案銀行。 相關部門對涉案銀行采取強化監管及嚴格問責措施。 二是根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2016〕261號)規定，暫停4家銀行網點3個月的新開立單位銀行賬戶業務，暫停18家銀行網點1個月的新開立單位銀行賬戶業務。 三是責令各涉案銀行省內最高管轄行內部嚴肅追究相關機構和人員責任。責令嚴肅追究開戶網點主要負責人、分管負責人、客戶經理以及負責開戶審核、非柜面業務管理、交易監測、對賬管理、實名制動態復核等的相關機構和人員責任。責令四家銀行機構嚴肅追究管轄行相關管理部門和人員責任。 四是將涉案企業銀行賬戶情況納入對銀行機構“兩管理、兩綜合”評價內容，降低涉案銀行評價等級。 對銀行業的清算也只是個開始。反詐戰線的人都清楚，對公賬戶泛濫的上游是商事登記制度改革后，形成的買賣產業鏈。 三、規范對公賬戶的舉措。 相關部門對下一步工作作了部署。 一是落實企業銀行賬戶合法合規主體責任，加強企業銀行賬戶全生命周期管理。 三是大力推進先進技術在賬戶、商戶管理環節的應用。 四是組織開展存量企業銀行賬戶、商戶風險排查。 五是加大監管力度，從嚴問責。 對于企業新申請對公賬戶從嚴審查。針對企業新申請的對公賬戶，各商業銀行按要求落實開戶審核責任，做好開戶盡職調查工作，企業需按要求提供以下申請材料： 2、近1個月水電費發票或租金轉賬憑證(轉賬憑證的金額、時間、付款方收款方，需與租賃合同內容以及公司注冊成立時間邏輯關系對應) 3、公司原件、公章、財務章、法人私章 4、法人本人攜帶身份證原件及公司相關資料到場開戶 銀行網點在受理申請資料后，需安排工作人員上門核查注冊地址，確?！罢嫒?、真事、真資料“方能審核通過。 四、提醒根據深圳市反電信網絡詐騙中心整理的建議，存在以下情況的企業被重點關注： 1、一人多企、一人多戶、一址多照 2、經營地址為“自主申報、住所申報” 3、無深戶、無居住證、無社保的三無人員 5、身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企業名稱用字怪癖等。 企業法人需注意接聽銀行電話。銀行一般會通過電話聯系法人或者實地上門方式進行排查!主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等，因此建議企業老板熟悉下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯系不上，從而導致賬戶凍結! 五、對公賬戶被凍結如何解決? 1、首先，公司一定保證要合法正規真實經營 2、其次，及時和所屬銀行網點進行溝通、按要求提供相關真實經營的證明材料申請解凍(比如：房租水電發票、場地租賃合同、公司社保、交易往來合同等等) 3、可把原來開的對公戶銷戶后，再重新選擇其他銀行開戶。
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